一、财务状况
1. 您的年龄是多少?
A. 18~30岁 B. 31~50岁
C. 51~60岁 D. 高于60岁
2. 您的家庭年收入为多少(折合人民币)?
A. 5万元以下 B. 5万~20万元 C. 20万~50万元
D. 50万~100万元 E. 100万元以上
3. 在您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为多少?
A. 小于10% B. 10%~25%
C. 25%~50% D. 大于50%
二、投资经验
4. 以下哪项最能说明您的投资经验?
A. 除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品
B. 大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品
C. 资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等
D. 大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债
5. 您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?
A. 没有经验 B. 少于2年 C. 2~5年 D. 5~8年 E. 8年以上
三、投资风格
6. 以下哪项描述最符合您的投资态度?
A. 厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报
B. 保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动
C. 寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失
D. 希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失
7. 以下情况,您会选择哪一种?
A. 有100%的机会赢取1000元现金
B. 有50%的机会赢取5万元现金
C. 有25%的机会赢取50万元现金
D. 有10%的机会赢取100万元现金
四、投资目的
8. 您计划的投资期限是多久?
A. 1年以下 B. 1~3年 C. 3~5年 D. 5年以上
9. 您的投资目的是什么?
A. 资产保值 B. 资产稳健增长 C. 资产迅速增长
五、风险承受能力
10. 您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?
A. 本金无损失,但收益未达预期
B. 出现轻微本金损失
C. 本金10%以内的损失
D. 本金20%~50%的损失
E. 本金50%以上损失
得分情况:
1. A -2分 B 0分 C -4分 D -10分
2. A 0分 B 2分 C 6分 D 8分 E 10分
3. A 2分 B 4分 C 8分 D 10分
4. A 0分 B 2分 C 6分 D 10分
5. A 0分 B 2分 C 6分 D 8分 E 10分
6. A 0分 B 4分 C 8分 D 10分
7. A 0分 B 4分 C 6分 D 10分
8. A 4分 B 6分 C 8分 D 10分
9. A 2分 B 6分 C 10分
10. A -5分 B 5分 C 10分 D 15分 E 20分
极低风险产品:包括各种保证收益类理财产品,或者保障本金,且预期收益不能实现的概率极低的产品。
低风险产品:包括本金安全,且预期收益不能实现的概率较低的产品。
中等风险产品:该类产品本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性。
较高风险产品:存在一定的本金亏损风险,收益波动性较大。
高风险产品:本金亏损概率较高,收益波动性大。
本测试题选自中国银行业协会网《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》 ,供大家了解自己的理财风险承受能力。理财有风险,投资需谨慎,本问卷不指导投资者的理财决策,在实际购买理财产品时,须认真做各个理财机构的测评!